Незаконне закриття рахунку ПриватБанком: рішення Верховного Суду
Незаконне закриття рахунку ПриватБанком доведено в суді: Верховний Суд 29.09.2026 (справа № 910/5015/25) погодився з рішеннями, якими задоволено позов адвоката АО «Ткачук і партнери».
Банки зловживають правом на розірвання договору
Часто банки за результатами фінансового моніторингу в односторонньому порядку розривають із клієнтами договори на банківське обслуговування без достатніх законних підстав і закривають їхні рахунки.
Адвокатське Об’єднання «Ткачук і партнери», захищаючи в суді порушені права клієнта АКБ «ПриватБанк» (ФОП), довело незаконність дій банку при односторонньому розірванні договору на банківське обслуговування та закритті рахунку.
Постанова Верховного Суду у справі № 910/5015/25
Верховний Суд погодився з рішеннями судів попередніх інстанцій, якими задоволено позов адвоката.
За ч. 6 ст. 7 Закону № 361-ІХ суб’єкт первинного фінансового моніторингу зобов’язаний встановити неприйнятно високий ризик ділових відносин із клієнтом, якщо неможливо виконувати обов’язки за Законом чи мінімізувати виявлені ризики, або якщо за результатами вивчення підозрілої діяльності є обґрунтовані підозри, що вона може бути фіктивною.
Суди наголосили, що банк зобов’язаний підтвердити існування правових підстав для встановлення неприйнятно високого ризику і документувати застосування ризик-орієнтованого підходу так, щоб показати його суть, ухвалені рішення та їх обґрунтованість.
Ризики, зазначені у висновку за результатами банківського моніторингу, мали загальні риси фінансових операцій ФОП за певний період без конкретизації суті порушень. Підстави відмови з листа банку не свідчили про внутрішню перевірку, а були загальним переліченням норм права, тобто законних підстав для односторонньої відмови від обслуговування ФОП і закриття рахунку не було.
Незаконне закриття рахунку ПриватБанком: що робити клієнту
Вимагайте від банку письмову відмову з конкретними підставами: загальне перелічення норм права не доводить проведення внутрішньої перевірки. Збережіть договір на обслуговування, виписки по рахунку, листування з банком і висновок за результатами моніторингу, якщо його надали.
Оскаржуйте розірвання договору в суді, наголошуючи, що банк має документувати застосування ризик-орієнтованого підходу й довести обґрунтованість висновку про неприйнятно високий ризик.
Незаконне закриття рахунку ПриватБанком можна оскаржити: суди вимагають від банку конкретних доказів, а не загальних формулювань.
Нормативна база
Основні норми за темою: Цивільний кодекс України.
Схожі матеріали
Для консультації телефонуйте: +38 (067) 503 05 30.