Незаконное закрытие счета ПриватБанком: решение Верховного Суда
Незаконное закрытие счета ПриватБанком доказано в суде: Верховный Суд 29.09.2026 (дело № 910/5015/25) согласился с решениями, которыми удовлетворен иск адвоката АО «Ткачук и партнеры».
Банки злоупотребляют правом на расторжение договора
Часто банки по результатам финансового мониторинга в одностороннем порядке расторгают с клиентами договоры на банковское обслуживание без достаточных законных оснований и закрывают их счета.
Адвокатское Объединение «Ткачук и партнеры», защищая в суде нарушенные права клиента АКБ «ПриватБанк» (ФЛП), доказало незаконность действий банка при одностороннем расторжении договора на банковское обслуживание и закрытии счета.
Постановление Верховного Суда по делу № 910/5015/25
Верховный Суд согласился с решениями судов предыдущих инстанций, которыми удовлетворен иск адвоката.
По ч. 6 ст. 7 Закона № 361-ІХ субъект первичного финансового мониторинга обязан установить неприемлемо высокий риск деловых отношений с клиентом, если невозможно выполнять обязанности по Закону или минимизировать выявленные риски, либо если по результатам изучения подозрительной деятельности есть обоснованные подозрения, что она может быть фиктивной.
Суды подчеркнули, что банк обязан подтвердить существование правовых оснований для установления неприемлемо высокого риска и документировать применение риск-ориентированного подхода так, чтобы показать его суть, принятые решения и их обоснованность.
Риски, указанные в заключении по результатам банковского мониторинга, имели общие черты финансовых операций ФЛП за определённый период без конкретизации сути нарушений. Основания отказа из письма банка не свидетельствовали о внутренней проверке, а были общим перечислением норм права, то есть законных оснований для одностороннего отказа от обслуживания ФЛП и закрытия счета не было.
Незаконное закрытие счета ПриватБанком: что делать клиенту
Требуйте от банка письменный отказ с конкретными основаниями: общее перечисление норм права не доказывает проведение внутренней проверки. Сохраните договор на обслуживание, выписки по счёту, переписку с банком и заключение по результатам мониторинга, если его предоставили.
Оспаривайте расторжение договора в суде, подчёркивая, что банк должен документировать применение риск-ориентированного подхода и доказать обоснованность вывода о неприемлемо высоком риске.
Незаконное закрытие счета ПриватБанком можно оспорить: суды требуют от банка конкретных доказательств, а не общих формулировок.
Нормативная база
Основные нормы по теме: Гражданский кодекс Украины.
Похожие материалы
Для консультации звоните: +38 (067) 503 05 30.